С 25 июля банки в России обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня в рамках борьбы с мошенничеством. Если банк все же пропустит перевод, а деньги будут похищены, он обязан вернуть их клиенту.
Эти нововведения направлены на борьбу с дропперами — лицами, через чьи банковские карты проходят мошеннические операции. Согласно "Ведомостям", блокировка переводов будет происходить, если информация о получателе средств содержится в базе данных ЦБ о мошеннических операциях.
Заморозка перевода произойдет даже в случае, если клиент настаивает на его проведении или пытается совершить его повторно. Банк обязан уведомить клиента о блокировке, указав причины и срок приостановки. Эти два дня даются для того, чтобы клиент мог пересмотреть свое решение и отказаться от перевода.
Если клиент все же настаивает на переводе после двухдневной блокировки, банк обязан выполнить операцию и не несет за нее финансовой ответственности.
Дарья Верестникова, коммерческий директор SafeTech, в своей колонке для Forbes прогнозирует, что заинтересованность кредитных организаций в системах антифрода и приостановке мошеннических операций значительно возрастет. Однако она предупреждает, что это может привести к увеличению спроса на новых дропперов среди мошенников.
Кроме того, могут возникнуть проблемы с возвратом средств, отмечают "Известия". Народный фронт направил письмо в ЦБ, указав на пробелы в законе, позволяющие банкам избегать компенсации потерь жертвам мошенников. Пострадавшие не всегда знают, имеют ли они право на возврат средств, поскольку не имеют доступа к базе данных подозрительных счетов.
Таким образом, новые меры направлены на усиление защиты клиентов от мошенничества, но они также могут привести к новым вызовам и проблемам в банковской системе
